PRELAFIT FINDER es una plataforma tecnológica desarrollada para automatizar y fortalecer los procesos de debida diligencia, conocimiento de contrapartes, monitoreo y gestión de riesgos.
El sistema permite recopilar, validar y analizar información de clientes, proveedores, empleados y accionistas, facilitando la toma de decisiones y el cumplimiento normativo mediante metodologías basadas en riesgos.
Sistema Integral de Debida Diligencia, Cumplimiento y Gestión de Riesgos
Beneficios
✔ Automatiza los procesos de debida diligencia.
✔ Fortalece el cumplimiento normativo.
✔ Reduce tiempos y costos operativos.
✔ Mejora la calidad y trazabilidad de la información.
✔ Facilita el monitoreo y seguimiento de riesgos.
✔ Permite una toma de decisiones basada en riesgos.
- ¿Qué puede hacer PRELAFIT FINDER?
Recopilación digital de información
- Formularios electrónicos para clientes, proveedores, empleados y accionistas.
- Notificaciones automáticas por correo electrónico.
- Carga digital de documentos de respaldo.
- Generación automática de expedientes y formularios en PDF.
Validación automática en bases de datos
Consulta y valida información en fuentes nacionales e internacionales, entre ellas:
- Servicio de Rentas Internas (SRI).
- Superintendencia de Compañías, Valores y Seguros.
- Lista OFAC.
- Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas.
- Interpol.
- Función Judicial.
- Personas Expuestas Políticamente (PEP).
- Empresas fantasmas y transacciones inexistentes.
- Panama Papers, Pandora Papers, Paradise Papers, Bahamas Leaks y Offshore Leaks.
- Noticias y fuentes abiertas de información.
Perfilamiento y matrices de riesgo
- Elaboración automática de matrices de riesgo para clientes, proveedores, empleados y accionistas / socios.
- Calificación del riesgo inherente y residual.
- Determinación del nivel de riesgo.
- Recomendación automática del procedimiento de debida diligencia.
- Alertas y seguimiento de cambios en el perfil de riesgo.
Monitoreo y alertas
Genera alertas automáticas por:
- Cambios en el perfil de riesgo.
- Desviaciones respecto del perfil económico.
- Superación del apetito y tolerancia al riesgo.
- Número y monto de transacciones.
- Operaciones que superen umbrales definidos por la organización.
- Medios de pago utilizados.
Gestión Integral de Riesgos
El sistema incorpora herramientas para:
- Identificación y evaluación de riesgos.
- Registro y valoración de controles.
- Cálculo de riesgos inherentes y residuales.
- Gestión del apetito y tolerancia al riesgo.
- Planes de tratamiento y contingencia.
- Registro y comunicación del riesgo.
Seguridad y administración
- Gestión de usuarios y perfiles de acceso.
- Conservación digital de la información.
- Exportación de reportes en PDF y Excel.
- Carga masiva de información.
- Doble factor de autenticación.
- Acceso web desde cualquier lugar.
- Soporte técnico y capacitación especializada.
